공모주펀드 소득공제 효과와 8개월간의 수익률 현황 모니터링 (일몰 2년 연장)

2020년 12월 26일 소득공제 목적과 우리나라 공모주의 성장성을 보고 총 5개의 코스닥벤처펀(공모주펀드)를 가입했었다.

아래 글을 작년에 코스닥벤처펀드(공모주펀드)를 가입하고 난 뒤의 기록한 부분입니다.

공모주 투자의 3가지 방법과 소득공제 관련된 글이니 한번 확인해보시면 됩니다. 

공모주 투자 방법 및 코스닥벤처펀드와 소득공제 2년 추가 연장! (feat.한국포스증권 S클래스 가입

공모주펀드의 장점: 소득공제

기본적으로 코스닥벤처펀드의 경우에는 가장 큰 장점이 바로 소득공제입니다.

공모주펀드에 투자 기간이 3년 이상 유지할 경우 투자금액의 10%를 소득공제해줍니다.
한도 금액은 3,000만원이며 투자한 모든 코스닥벤처펀드 투자금액을 합산한 기준입니다.

6~42%인 소득 세율에 따라 18만~126만원을 연말정산 때 돌려받을 수 있습니다

다만, 3년 이내 환매할 경우 기 신청한 소득공제 금액은 추징될 수 있으니 장기간 투자할 수 있는 금액에 대해서만 투자를 하셔야 하는 점이 있습니다.

원래는 2020년 일몰 예정이었으나, 2년 연장이 확정되었습니다.

그렇기에 연봉이 많거나 소득이 높은 개인투자자들은 필수적으로 가입해야 합니다.

그리고 2020년 소득공제를 받았습니다.

 

8개월간의 공모주펀드 수익률 현황

8개월이 지난 수익을 공유하려고 합니다.

공모주 시장이 좋아서 그런지 현재까지는 모두 양호한 수익률을 보이고 있습니다.

▼ 삼성코스닥벤처펀드 : 15%의 수익률을 보이고 있습니다.

가장 많은 기대를 했지만 살짝 아쉬움은 남습니다. 

 

 

▼ 브레인코스닥벤처펀드 : 22.52% 수익률

가장 수익률이 좋습니다. 물론 이게 항상 좋다고만 볼수 없지만 현재까지로는 가장 좋아보입니다. 

 

다만 브레인코스닥벤처펀드의 경우에는 매월 10만원씩 불입되고 있습니다. 

불입되고 있음에도 수익률이 좋다는것은 좋다는거겠죠?

 

 

▼ KTB코스닥벤처펀드:  19%의 수익률

에셋원공모주코스닥벤처펀드의 경우에는 가장 저조한 10%의 수익률을 보이고 있으며

KTB코스닥벤처펀드의 경우에는 19%의 수익률을 보이고 있습니다. 

 

 

아래의 두개 종목의 경우에는 한국포스증권 S클래스로 가입했습니다. 

S클래스의 경우에는 수수료가 최저입니

 

물론 공모주를 개별적으로 투자하는게 좋을수도 있습니다. 

그렇지만 이렇게 공모주펀드를 가입해도 공모주에 추가가 되고, 수익을 거둘수 있다는점..그리고 소득공제 효과도 누릴수 있다는점을 보면 될것 같습니다.

 

소득공제가 필요한 고소득자와 자영업자의 경우에는 꼭 한번 고려의 대상으로 생각해볼 수 있을것 같습니다.