3월 주식 폭락장 투자 실패 복기!

폭락장에 무엇을 잘못했는가?

 

1. 잘 알지 못하는 섹터의 개별주식에 집중 투자

  

제 투자 스타일은 지수에 투자하는 스타일임에도 불구하고, 개별주식을 그것도 분할 매수도

아닌 1회 2천만원을 일괄로 투자했네요.     

 

그것도 잘 알지 못하는 SK하이닉스에 대량매수를 했고, 이는 손실은 크게 가져왔답니다. 

 

2. 직전 1년 평균 매매 대비 매수/매도를 2배 이상 늘렸음.  

 

제 투자 스타일은 자동화된 기계화된 스타일입니다. 특정한 날에 자동화된 매수를 진행하는

스타일인데, 이번에는 고점 대비 하락을 하다보니 욕심이 생기더군요.

 

결국은 마켓 타이밍을 측정하여 매수를 단행했는데 이는 큰 손실로 다가왔어요. 

 

3. 평균 대비 매수금액도 늘렸음

 

제 투자의 매수금액은 대략 15만~30만원을 쪼개서 상관성이 낮은 두개의 ETF를 분할 매수 하는

스타일입니다.

 

그런데 이번에는 그의 3배 이상인 100만원을 하나의 ETF에 그것도 상관관계 낮은 두개가 아닌

하나의 ETF를 집중 매수해서, 손실을 더욱 키웠네요.

       

4. 신용대출을 발생시킴

 

하지 않던 행동의 끝판왕은  바로 신용대출을 발생시킨점입니다.

신용대출의 발생으로 인해서 더욱 더 큰 손실을 발생시켰네요.  이 모든 시작은 바로 욕심입니다.^^;

 

 

 

 

 

향후 진행사항

 

1. 지수 변동성이 3% 이상 발생 시에는 매수/매도를 하지 않는 방법으로 진행을 할까 합니다.

     지수의 변동이 +1% 내외로 안정화된 타이밍에 매수 스타일을 진행하고자 합니다. 

 

2. 다만, 최고점 대비 20%, 30%, 40%,45%, 50% 일 경우에만 현금을 투입하는 공식을 진행하려고 합니다. 

    가지고 있는 현금 자산의 20%씩을 분할 매수하는 방식으로 진행을 하려고 합니다.

 

3. 다만 자산 리밸런싱은 이번달에 진행할 계획입니다.

    위험자산의 비중이 다소 줄었고, 상대적으로 안전자산의 비중이 높아졌다고 한다면,최초에 생각했던 비중대로 

    포트폴리오를 변경합니다.