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로보어드바이저 선택의 기준 제시!

오늘 이 글을 통해서 로보어드바이저로 대표되는 회사들의 다양한 비교를 할 수 있게 하려고 합니다.

 

저는 이 모든 로보어드바이저를 실제로 투자하고 있는 개인투자자며, 실질적으로 미국, 중국, 홍콩 증시에 투자하고 있는 개인투자자입니다. (여기에 언급한 몇 개 특정 회사는 회사 주식을 투자하고 있는 소액주주이기도 합니다.)

 

제 포트폴리오의 약 10% 내외 정도만 로보어드바이저로 투자를 진행하고 있으며 약 90% 정도는 직접 해외 주식을 투자하고 있어요. 

 

들어가기 앞서서 모든 자산을 로봇에 맡기는 것은 반대입니다.

 

결국은 본인이 얼만큼 공부를 하느냐에 따라서 투자 수익률은 극단적으로 간다 생각이 듭니다.

 

 

본격적인 비교를 하기 전에

 

로보어드바이저 에임과 불리오, 파운트에 실제 사용 경험에 대해서 비교를 해보고자 합니다. 

 

에임의 경우에는 약 2년 정도 사용 중에 있으며 파운트는 약 2달 정도 사용 중에 있습니다.

불리오도 약 1달 정도 사용중에 있습니다. 

 

앞으로는 이 3개의 회사에 대해서 비교를 해보려고 합니다. 

추가적으로 하이버프와 핀트까지 추가적으로 넣어서 비교를 통해서 총 5개를 비교해보고자 합니다.

 

아래 별은 그냥 제 개인적인 생각이기에 절대적이지 않고 주관적임을 미리 밝혀둡니다

그냥 참고만 하시면 될 것 같습니다. 

 

 

자. 그럼 본격적으로 시작을 해봅시다. 

본격적인 비교 체험

 

1. 수수료는?

 

- 에임 ★★★: 자문금액의 1% 선취 

- 파운트 ★★★: 수익 발생 시 15% , 손실 발생 시 수수료 제외 

- 불릴레오 ★★ : 시나리오별로 0.2%~1%까지 존재

 

2.  투자 상품 통화는?

 

 - 에임 ★★★: 달러로 환전/ 달러 투자 

 - 파운트 ★★: 원화로 투자 

 - 불릴레오 ★★: 달러로 환전/달러로 투자

 

3. 자산 포트폴리오는? : 파운트만 국내 상장된 해외ETF, 에임과 불릴레오는 해외ETF

 

  - 에임 ★★★  :  미국 증시에 상장되어 있는 ETF 

  - 파운트 ★★  : 국내 증시에 상장되어 있는 ETF

  - 불릴레오 ★★★  :  미국 증시에 상장되어 있는 ETF 

 

 

4. 계좌 : 에임과 불릴레오는 모두 한국투자증권을 사용함.

  

  - 에임 ★★★  :  한국투자증권

  - 파운트 ★★ : 신한금융투자증권

  - 불릴레오 ★★ : 한국투자증권

 

즉, 해당 계좌에 본인의 예치금과 투자금이 있기에 회사가 부도가 나더라도 안전하게 보관됩니다. 

 

5. 수익률수익률 후기는 매월 공개하고 있음. (제 포스팅을 참고하세요)

 

  - 에임  : 안정성 측면에서 뛰어남 ( 수익률은 덜 올라가고  덜 떨어짐)

 - 파운트   : 수익률 측면으로 강조함 (수익이 나와야지 수수료를 받기에) - 더 올라가고 더 많이 빠지고

 - 불릴레오  : 시나리오별로 천차만별익 수익률

 

 

 

6. 고객 질문에 대한 응대

 

- 에임 ★★  : 커뮤니케이션이 잘 안됨. 이메일 상담을 해야 하는데 답변이 늦음

 - 파운트 ★★★★ : 카카오톡 상담이 있어서, 즉시 상담이 가능함

 - 불릴레오 ★★★ : 불리오로 카톡 상담이 가능하지만, 답이 빠르지는 않음.

 

7. 리밸런싱 주기 : 리밸런싱 주기는 장기/단기 관점에서 둘 다 신뢰

 

  - 에임 ★★★:  연간 1회 정도 진행

  - 파운트 ★★★ : 매월 1회 진행 

  - 불릴레오 ★★ : 시장 상황에 따라서 진행됨

 

8. 벤처투자금액 : VC(벤처캐피털)들에게 얼마나 투자금액 유치되었는 확인

  - 에임 ★ : 18억 투자 유치

  - 파운트 ★ : 208억 투자 유치

  - 불릴레오 ★ : 4억으로 공식적으로 되어 있지만 에임보다는 더 많은 금액을 투자받고 있습니다.

 

9. 앱 UX/UI : 주관적이라서 선호도보다는.. 느낌만. 가져가는 것으로다가. 

 

  - 에임  : 조금 더 핀테크 업체다운

  - 파운트 ★ : 네이버 같은 느낌..

  - 불릴레오 ★ : 직관적으로 깔끔하고 부드럽게 잘 만들었음.

 

9. 최근 일년간의 검색량

 

아래는 최근 일년간의 검색량의 차이입니다. 에임>불리오>파운트 순입니다. 

 

 

8. 기타

 

  - 에임 : 에임 팬층이 많이 두터움. 글 쓰면 댓글들이 많음. 그래서 가끔 무서움.(나도 팬인데..;;;)

달러로 투자되기에 달러 환율이 중요함. 미국 달러이기에 원달러 환율 상황에 따라 주식 하락기에

방어가 되기도 , 혹은 더 하락할 수도 있음 지금까지는 방어가 됨

 

 - 파운트 : 최근 다양한 서비스들을 기획. 달러 기반으로 글로벌 자산 투자 올해 나온다고 판단

펀드, ETF, 연금까지 다양한 상품 라인업을 가지고 있음.

 

 - 불릴레오 : 불리오 천영록 대표의 팬심이 매우 두터움.

제 경우에도 유튜브 라이브 방송 등을 자주 시청하고 있습니다. 

 

다만 다양한 시나리오중 본인이 하나 선택을 해야 하는 구조다 보니, 각 시나리오별로 수익률의 차이가 극단적임.

그래서 그럴바에는 하나로 통합을 해달라는 얘기도 있습니다. 

장/단점이 존재합니다.

 

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